自由に生きる。

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93年生まれ🐫。リタイアして旅に出たい投資家

つみたてNISAの経過観察(1年1か月経過)

初めてから1年が経ったつみたてNISAの状況を紹介します。僕は制度スタートから1年遅れの2019年からスタートしています。

つみたて銘柄と買付比率

楽天・全米株式(VTI)   ;33.3%

eMAXIS Slim 新興国株式   ;33.3%

③EXE-i グローバル中小型株式;33.3%

3銘柄を毎月1万円ずつ、1月にリバランスを兼ねたボーナス買いで年間400,000円ぴったり買っています。

つみたてNISA

 積立額47万円に対して評価額は508,222円(+8.1%)(2020年1月末時点)

 

各ファンドのパフォーマンス。参考にTOPIXとACWIも。

2019年はアメリカ1強でTOPIXがクソでした。

つみたてNISA

新型コロナショック でしばらく荒れそうですが、淡々と積み立てます。

 

Best, Regards

マリーナベイサンズ

Singapore ©

米国株投資家増えすぎ問題

米国株投資家増えすぎ問題 

USA! USA! USA🇺🇸! 最近の相場はこんな感じ。

米国株投資家をやたら見かける。国民全体でみればたいして増えてはいないだろうけど、Twitterでは投資系のアカウントばかりフォローしているせいもあり、TLに占める米国株の話題がここ1~2年で格段に増えたと感じる。書店に並ぶ経済誌でも明らかに米国株の話題は増えている。そして印象的なのは米国株投資家のなかには投資を始めたばかりの初心者も多いということだ。Coincheckの出川のCMが始まったころの仮想通貨界隈を思い出します(あのときほど酷くはないが。。。)

疑問なのは彼らの多くは投資先の会社を調べているのだろうか?ということ。英語の決算資料を読み、理解したうえで買っているのか?とてもそうとは思えない。アメリカのWide Moatを持つグローバル企業かつ、最近のような誰でも勝てる相場であれば確かに日本株よりもリスクは低いかもしれないし、調べて買ったから当たるとも限らないが、よく考えずに買うのはギャンブルに等しいと思う。 調べたうえで買えば、結果がどうであれ勉強になるし、納得感につながるとも思う。

2019年の終わりごろ、高配当株として人気があったウェストパック銀行(WBK)が減配を発表し(増資も!)株価が急落したことを嘆くようなツイートが見られた。減配する数か月前にWBKを調べたことがあるが、第一印象が「業績の停滞感」と「配当余力なし」だったのは明確に覚えている。後から言うのは簡単だけども、まともに調べていれば配当金の支払いでヒーヒー言っている金融株を買うなんてことにはならないのでは?と思った。

ちなみに僕が外国の個別株から撤退し、ETFに切り替えた理由はいくつかあります。

①決算をフォローできない、英語で読むのは疲れる。

②情報の量と鮮度→普段の生活の中で気づくような情報(ニュースにならない情報)は手に入らない。

ちなみにETFはmethodology(英語しかない)に目を通し、銘柄の選定基準を理解してから買っている(つもり)。

僕のメインは今のところ日本株

①外国での現地課税

②為替変動

③手に入る情報の量と質

④ガバナンスの改善

 まず、決算をはじめ多くの情報に日本語でアクセスできるのはでかい。生活の中で投資のヒントを発見できる可能性は外国株よりも圧倒的に高いと思う。また配当への課税は米国株の場合、外国税額控除を使っても全て取り戻せるわけではないのがネック。

そして日本株には割安に放置されているものが多いし、近年は企業統治の改善によって外国からの投資が戻ってきていると感じている。日本に住んでいる日本人である以上日本の企業を応援したいという思いもあります。 

 

順調すぎる相場だからこそ、雑な投資をしないように心がけたいものですね・。

 

 Best, Regards

ブダペストの国会議事堂

Budapest, Hungary ©

ETFの増配力を比べる VIG・DGRW とか

あけましておめでとうございます㊗

今年もよろしくお願いします。 

 増配~~🚀

年末年始ヒマなのでいろいろと調べていたら今更ながらVIGというETFが気になったので調べてみました。

VIG; Vanguard Dividend Appreciation ETF 

美しすぎる構成銘柄、約180銘柄↓ディフェンシブが多いです。

VIGの構成銘柄

Vanguard より

増配力を比べてみる

比較したのは以下のETF

VTI; Vangurard Total Stock Market ETF

VIG; Vanguard Dividend Appreciation ETF 

DGRW; Wisdomtree U.S. Quality Dividend Growth ETF

VYM; Vanguard High Dividend Yield ETF

HDV; iShares Core High Dividend ETF

VUG; Vanguard Growth ETF

VTV; Vanguard Value ETF

相場が順調な時

年間の分配金

分配金成長率

ちなみに株価はこんな感じ

株価成長率のチャート
Yahoo finance より

あれ....?なんかVIGショボくね? 

VIGの配当伸び率はだいぶ想像よりだいぶ低い(名前のせいで期待値が高かったです)、株価はVTIとほぼ同じパフォーマンス、あえて買うメリットもないように思えてきました。HDVは配当の伸び、株価の伸びどちらもさらに低いですね~。一方、ウィズダムツリーのDGRWは配当伸び率が非常に高く株価成長でもVTIを若干上回ります。

VIGは単純に過去の増配回数(10年以上)をもとに銘柄を抽出していますが、DGRWは実績だけでなくEPS成長予想、ROEROAをスコアリングして銘柄を抽出しているようです。DGRWの方が将来重視、名前のとおりクオリティーですね。

 景気が悪い時

 リーマンショック前後の比較です

分配金成長率

不況期の株価成長比較

Yahoo finance より

VIG強い!組み入れ銘柄みても固そうな会社多いですしね。VIGの強さは不況時にこそ発揮されるでしょう、といっても分配金へのダメージがマシというだけで株価は大ダメージではあります・・。ただリーマンショックから10年が経過し、リーマンショック時に減配した銘柄も今後組み入れられていくかもしれません。

VUGもVIGと同じくらい株価・配当ともに回復が早い一方、バリュー系のVTVやVYMは金融セクターの比率が大きいせいか、株価・配当ともに戻りが遅いです。一般的な?低迷期では違う結果かもしれないですが、リーマン級の金融危機ではバリュー株も全く強くないということが分かります。

※今回はETFの発行済口数の増減は考慮していません。

 

以上、年末年始の暇な時しか書かない記事でした~。

 

DGRW ( ..)φメモメモ・・

マネックスとかSBIでは手数料無料の対象です。

 

ブロガーってこんな感じの記事を毎日のように書いてるんですね、尊敬します。

 

Best, Regards 

www.vanguardjapan.co.jp

www.wisdomtree.com

 

Best, Regards 

サハラ砂漠の夕日
Sahara Desert, Merzouga, Morocco ©

2019年の年間投資成績

2019年の運用成績

今年もあとわずか、1年間おつかれさまでした。来年もよろしくお願いします。

それでは2019年のリターンを振り返ります。

通算損益

投資歴6年目にしてようやく自分のスタイルが固まってきました。まともに利益が出たのは今年が初めてです。とはいっても長期投資メインなので売買はほとんどしていなくて、むしろ利益確定よりも損切の方が多いです。利益の多くは空売りスイングトレードデイトレによるものです。。

2019年の確定損益

年間配当金

配当金を意識して投資するのは今年が初めてでした~。つみたてNISAの元本くらいは配当で賄えるようになりたいです。2019年の配当金

2020年の配当収入目標は20万円、 2023年に100万円をめざします。

 

Best, Regards

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Sigiriya, Sri Lanka ©

持株会を退会します

持株会辞めるよ

ずっと迷っていましたが、ついに持株会の退会手続きを開始しました。

次回の給与で単元まで臨時買い増し後、全単元を証券口座に移管します。移管完了するのは来年2月くらい? その後、タイミングを見て売却します。それまで相場が持ってくれること祈るばかりです。

うちの会社の場合、拠出額に対して会社が8%上乗せして株を買ってくれるほか、配当も自動で再投資してくれるので長期的には旨味のある制度だとは思います。もちろん所得と資産運用を同じ会社に依存するのは一定のリスクもあります。

辞める理由はこれ

①将来的に転職を考えている。

②相場のピークが近いと思う。(転職する頃には今の相場は終わっている気がする)

③タイプじゃない。中小型好配当バリュー株が好みなので。。

④"Cash is King"  やはり現金収入多い方がうれしい。

⑤一応大型株なので爆発的な株価上昇は望めない。

 

Merry Christmas

 

セゴビアの水道橋

Segovia, Spain ©

#foy2019 に投票♪ 投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019

www.fundoftheyear.jp

月に1回くらいしか更新しないし、ただの雑日記ブログですが昨年は一応 ”投信ブロガー” としてカウントしてもらえたので今年も参加させていただきます。

投票したいファンドがいっぱいあるので1ポイントずつ5ファンドに投票しました~

投票したファンド 

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等)

・EXE - i グローバル中小型株式

・コモンズ30

・三井住友・中小型株ファンド

マネックス日本成長株ファンド

雑感

 低コストなインデックスファンドは、ほっといても上位に入るだろうからアクティブファンドを多めに選びました。インデックス至上主義者が嫌いというもありますが。。アクティブファンドにも長期でよい成績を残しているモノはあるし(特に日本株)、一部のインデックス至上主義者の言説には違和感を覚えます。

インデックスと大してパフォーマンスが変わらないアクティブファンドが多いのは事実ですが、変わらないなら余計に僕はアクティブファンドに投資したいと思っています。(今は保有していないケド・・・)どうせなら、生活を、社会全体を豊かにしてくれそうな企業を応援したいし、それこそが投資家マインドであり、投資の果たすべき役割だと考えているからです。

 

昨年書いたことをそのまま転載します↓

インデックスファンドは、ほぼ経費率のみの勝負になってしまうと思っています。低コスト商品がほぼ出そろい、”投信ブロガー”がどんどん増えていくとも思えない以上、今後いつもの人たちがいつもの商品に投票するだけの、つまらないランキングになってしまわないか心配してます。アクティブファンドのパフォーマンスや理念がもっと評価される場になってほしいです。

余談ですが、、ランキングをインデックス部門とアクティブ部門に分けてもよさそうな気がします。10位以下の発表も惰性感を感じてしまいます。長期積立!を推奨しながら1年ごとにファンドを選ぶのもなんか・・また余計なことを言ってしまいました<(_ _)>。

 

lifeism.hateblo.jp

Best, Regards

 

香港

Yick Fat Bldg, Hong Kong ©

資産1000万円に到達(26歳)

祝 1000万円

初めて見る桁数です。

かねてからの目標通り10月末時点でついに資産1000万円に到達しました👏。なお株式は時価評価なのでいつ3桁万円に戻るか分かりません。 日に日に労働への意欲は薄れていきますが、1000万では到底リタイアは無理、まだまだ道のりは長いです、節約に励みます。

2019年10月末時点

総資産   ;10,434,704円

前年同月比 ;+3,461,463円(+49.6%)

自己資本比率;99.2%

 次なる目標は30歳で3000万円です。

軌跡

資産額の推移

現在のポートフォリオ

アセットアロケーション

 

ポートフォリオ

・ポジションの大きい銘柄ほど上がらないのはいつものことです。日本ケアサプライ、クボタ、アルテリアネットワークスが含み益率トップ3です。

・含み損はSBGと三菱商事のみ

楽天VTI、eMAXIS Slim新興国株式、EXE-iグローバル中小型株式は"つみたてNISA"です。

信用取引のポジションはありません。

雑感

1000万円に到達したからといって変わったことは何もないです。ただ数字の桁がひとつ増えただけのこと。

今はなかなか株式に積極的になれず、キャッシュ比率が高くなってしまいました。1年以上前から悪い経済指標が出ていますが、緩和期待で上げ、良い指標が出たら当然上げ、悪材料は無視され続け緩和マネーに支えられた歪んだ相場に思えます。上手い投資家ならどんな相場でも機動的に売買することで、ほぼフルインベストを保ちながら一定の利益を出せると思いますが、僕にはマネできない芸当です。

 

Best, Regards

 

チェスキークルムロフ

Cesky Krumlov, Czech Republic ©

AirPods 買って1時間で壊れる→交換

Wireless Earphones Debut

airpods

ついに都内のアップルストアAirPodsを購入しました。さすがアップル、相変わらずカッコいい、ブランド品みたいです。

ワイヤレスイヤホンを買ったのはジム💪でトレーニングするときにコードが邪魔だったからです。「充電が必要なモノをこれ以上増やしたくない」、「値段高すぎっ」と思いましたが、実際に使ってみるとあまりの扱いやすさに驚きました。

値段は約2万円。ワイヤレス充電できるタイプだと約2.5万円です。

airpodsとペアリング

ところが、開封からわずか1時間後

使い始めて1時間弱、イヤホンをケースに戻すと以下の現象が。

・オレンジのランプが点滅

iPhoneの近くでケースを開いても反応なし

・ケースのリセットボタン長押ししてもオレンジの点滅が消えず

BluetoothのON/OFFを繰り返しても変わらず

iPhone再起動しても変わらず

・落としてないし、水に濡らしてもいない、充電あり

ということでiPhoneの設定からいったんデバイス削除して再設定を試みるも、そもそもペアリングができない。ペアリングができないと使い物にならないということで購入から20時間ぶりにアップルストアへ。

店員さんに事情を説明、何分か動作確認をすると初期不良ということで無償交換してくれました👏。高い買い物だったのでどうなるか不安でしたが、案外あっさり交換してもらえて助かりました。店員さんには何度も謝罪されて逆に申し訳なく思ってしまうくらいに。

アップルストアの店員さんは秩序を保ちながらもの自由な雰囲気がある?って感じがして好きですね。パット見チャラそうな人もいるんですが、皆イキイキしていてホスピタリティがあり受け答えからは誠実さが伝わってきます。アップル製品じゃないモノについて尋ねるお年寄りがいましたが、臨機応変に優しく応対している姿は印象に残っています。アップルのブランドイメージを支えるのは、優れた商品とオシャレなお店だけではないようです🍎🍏

 

Best, Regards

アップル本社

Apple HQ, CA, USA ©

KXI 新規購入。iShares Global Consumer Staples ETF(生活必需品セクター)

KXI とは

ブラックロックiShares Global Consumer Staples ETF (グローバル生活必需品ETF;KXI)を新規購入! 生活必需品セクターのETFは、バンガードやステートストリートにもありますが、米国以外の地域も含んでいるグローバルセクターETFブラックロックのものしかなく、NestleやUnileverにも投資したかった僕にとってはとても魅力的なETFです。

詳細情報 2019年10月時点

ベンチマークS&P Global 1200 Consumer Staples Sector Capped Index

純資産総額;約8.5億ドル(約900億円)

経費率;0.46%

銘柄数;90

設定日;2006年9月12日

投資対象地域 2019年10月時点

KXIの構成地域

アメリカの比率が高すぎないところがポイント。 中国・インドあたりならイイ銘柄ありそうな気もしますが、新興国は全く入っていないです。

構成銘柄 2019年10月時点

KXIの構成銘柄

KXIの構成地域

構成銘柄上位はディフェンシブを代表するグローバル企業ばかり。おなじみのPG・KO・PEPに加えNestle・Unilever・INBEV・LOREALなど米国ETFではなかなか買えない欧州銘柄がたくさん入っています。ちなみに日本株花王資生堂セブン&アイJT、キリン、イオン、ユニチャーム、味の素、etc割と僕の好みの銘柄たちが組み入れられています。これらの銘柄の多くは世界の人口が増えている限り安泰でしょう。 タバコ株嫌いの僕にとってはタバコがなぜ生活必需品なのか理解できないですが、タバコ株を組み入れるなら、マクドナルド(MCD)やスターバックス(SBUX)も生活必需品にカウントして欲しいものです。

 パフォーマンス

長期チャート

VTと比較した10年チャート。(yahoo finance)

代表的なディフェンシブセクターらしく、リーマンショック時の下落幅はVTに比べてだいぶ小さいです。その後の上昇も非常に安定感があるようです。

惜しいところ

・純資産が約900億円と海外ETFの中では少し心もとないですが、設定は2006年と歴史があるので心配する必要は無さそう。

・タバコ株が少し多い、MCDが加われば最強になると思う。

・経費率が設定からほとんど下げられておらず0.46%と高いです。せめて0.25%くらいまで下がってくれれば、もっと積極的に買えたのに~と思います。

 

www.blackrock.com

 

Best Regards 

カンボジアのベンメリア遺跡

Beng Mealea, Cambodia ©

坂道⊿3番組の中で「日向坂で会いましょう」が断トツ面白いのはなぜか

坂道グループ

坂道3グループといえば、乃木坂46欅坂46、日向坂46のことで、それぞれ「乃木坂工事中」、「欅って書けない?」、「日向坂で会いましょう」という冠番組を持っている。毎週月曜の0時(日曜24時)からテレビ東京で30分ずつ、3番組続けて放送されていて、これがすごく面白いので紹介したい。

「乃木坂工事中」・・通称「乃木中」、MC;バナナマン

「欅って書けない?」・・通称「けやかけ」、MC;土田晃之、澤部(ハライチ)

「日向坂で会いましょう」・・通称「ひなあい」、MC;オードリー (旧タイトル;ひらがな推し)

4年ぐらい前にYouTubeで偶然「乃木坂工事中」を見たのをきっかけに、今ではほぼ毎週見るようになりました。もはや公式ライバルである48グループをあらゆる点で凌駕していると思います。一応言っておくと僕はアイドルオタクでもなければ、握手会やライブに行ったこともないし、グッズを買ったこともない。まだキモオタには堕ちていないです。

3つの番組の面白さを比較するとこんな感じ・・・

日向坂で会いましょう>>乃木坂工事中>>>>>欅って書けない?

一番歴史の浅い「日向坂で会いましょう」が断然面白い。そこら辺のバラエティ番組よりも面白く、メンバーのバラエティー力の高さがすごい。おそらく、グループのことをほとんど知らない人が見ても楽しめるのではないでしょうか。。各グループメンバーのルックス平均はほぼ同じだと個人的には思いますが、なぜ「ひなあい」が圧倒的に面白いのか、考えてみました。 

日向坂46公式写真

各番組の感想

3つの番組をみて感じたことを書いていきます。

乃木坂工事中

長期にわたり安定の面白さ(番組は2011年スタート)。僕が坂道グループを知るきっかけも、はまるきっかけも偶然「乃木坂工事中」(旧タイトル;乃木坂ってどこ?)を見たことでした。

実は少し前の「乃木中」は今の「ひなあい」と同じくらい面白かったように思います。しかし1期生主要メンバーの多くが卒業し始めてからは、その穴を埋めきれていないように感じる。近い将来、残りの1期主要メンバーである白石や生田、秋元、松村などの卒業が予想されますが、そうなるとさらに物足りなくなってしまうのではないかと心配しています、日向坂もいずれはそうなってしまうのだろうか。。

また、活躍しているメンバーとそうでないメンバーの格差が非常に大きいと感じます。2期生は堀以外ほとんど目立っていない。あまり活躍していないメンバーは、やはりトークやリアクションも消極的で微妙だし、不意にカメラで抜かれたときにボーっとつまらなそうな顔をしていることがよくある。その点、白石麻衣(まいやん)などの主要メンバーは、いつカメラに抜かれてもアイドルの顔をしていていたり、細かいところからもプロ意識を感じます。

3期生が馴染んできた一方で2期生の存在感がなさすぎます(「不遇の2期生」と言われ、かわいそうな面もあるが)。MCバナナマンもメンバーと息ぴったりだが、ちょいちょい前に出すぎることがあるような、、、まあ好きだし面白いからいいんですけど。

欅って書けない?

んー、他の2つに比べると物足りない。まずMCが他の2番組と違ってコンビではないせいか分からないが、イマイチ息が合っていないように見えてしまう。相方(対等)ではなく先輩・後輩の仲なので澤部さんは土田さんに言いたいことを何でも言えているという感じではなく、バナナマンやオードリーのようにキャラの役割分担も明確ではない。メンバーも土田さんをいじることはあまり無いような・・。

グループのカラーは緑?だが僕の中では「黒」がしっくりくる。楽曲もクールでメッセージ性の強いモノが多く、曲の音楽性という観点では坂道で1番ではないかと思います。ダンスも洗練されていて、3グループの中では一番”アーティスト”の雰囲気を感じます。

一方でバラエティー方面はあまり得意では無さそうです。メンバーはクール系?で大人しい人が多く、悪く言えばしゃべれる人がほとんどいない。メンバー個々を見れば、個性があって面白いのだが、積極的に前に出るタイプのメンバーが少なく、リアクションも薄い(特に1期生)ため全体としては盛り上がりに欠けることが多いです。一応フォローしておくと2期生はバラエティー力高いし明るくておもしろい。1期生の責任重大。

日向坂で会いましょう

アイドル番組の枠を超えたバラエティ番組です。メンバー全員(1~3期)のキャラが立っており、それぞれの個性の強さとバラエティー力の高さが際立っていると感じます。そこらへんの芸人より断然面白く毎回撮れ高がすごいです。「乃木中」や「けやかけ」は主要メンバーがいないと成り立たない感がありますが、「ひなあい」にはそれがない。まだメンバー数が多くないというのもありますが、全員に積極性があり、番組を盛り上げようとする努力を感じる。まさに「ハッピーオーラ」と呼ぶにふさわしい明るい番組になっています。楽曲はよく知らんが、かわいくて面白いから言うことない。

MCオードリーもメンバーと非常にマッチしていて、メンバーの個性を引き出しているように思います。若林さんは場を回すのが上手いだけでなく、メンバーからの無茶ぶりに参加させられる隙があり、この隙はバナナマン設楽さんにはないものだと思う。春日さんは日村さんのようにいじられキャラとキモいキャラを両方こなすことができている。

 

人名は敬称略です。

www.nogizaka46.com

www.keyakizaka46.com

www.hinatazaka46.com

Best, Regards

ローマのコロッセオColosseo, Rome, Italy ©